虚拟资产交易监管新规新法规明确将“虚拟资产”交易归入新型洗钱行为模式范畴，规定虚拟资产服务提供商需实施反洗钱措施，这填补了监管空白，体现了对“虚拟资产”交易在洗钱活动中作用的新认知，比如规定通过相关方式转移转换犯罪所得可认定符合刑法相关条款，这极大拓展了洗钱行为的认定范围。

现有判例的运作模式从中国现有的判例情形来讲，虚拟货币洗钱犯罪有着典型的运作模式。有一种情形是，承兑商会用合法账户去购买虚拟货币，接着把地址提供给犯罪分子。随后，犯罪分子会借助转售或交易的方式，来掩盖资金链的踪迹。例如在一些实际发生的案例里，犯罪分子运用这种手段，让非法资金看上去仿佛合法化了。

法院判定洗钱的依据法院判定虚拟货币洗钱罪时， tokenim钱包下载会依据资金流向来进行推定，imtoken安卓版下载app也会依据交易异常情况来进行推定。OTC平台常被用作洗钱工具，呈现出全链条打击的态势。比如马某案，马某明知钱款性质，他通过境外平台改变虚拟币性质，还通过境外平台转款，法院根据资金流向等认定其符合洗钱罪兜底条款。

主观故意的认定方式在现有立法框架内认定洗钱犯罪主观故意，需依据涉虚拟货币洗钱行为的特点，司法人员要充分利用证据间多元关联的证明作用，综合判断行为人的主观心态，通过这些来确保准确打击洗钱犯罪行为，进而维护金融安全。

欧美新型洗钱行为欧美地区允许进行加密货币的交易投资，而中国对加密货币投资有诸多限制。大部分加密货币交易平台都在欧美地区。所以新型洗钱行为大多发生在欧美地区。比如隐私币因具有匿名性成了洗钱的高风险工具。2024年的研究显示隐私币交易量中非法活动所占比例很高。对其进行监管比较困难。

虚拟货币洗钱的影响虚拟货币洗钱现象会破坏金融管理秩序，还会对社会稳定造成威胁，非法资金经虚拟货币交易洗白后，可能会继续投入犯罪活动，进而滋生更多违法犯罪行为，这种洗钱行为隐蔽性很强，加大了监管难度，也加大了执法难度，给司法机关带来了巨大挑战。

大家都在思考，面对因虚拟资产交易引发的洗钱风险，到底能采取哪些有效的监管措施呢 ？快来评论区分享你的看法 ，要是觉得文章有用 ，那就点赞并分享给身边的人吧 ！